资金监管行——江苏银行
江苏银行于2007年1月24日正式挂牌开业,总部位于江苏南京,2016年8月2日,在上海证券交易所主板上市,股票代码600919。
江苏银行始终坚持以“融创美好生活”为使命,以“融合创新、务实担当、精益成长”为核心价值观,致力于建设“智慧化、特色化、国际化、综合化”的服务领先银行。截至2018年末,总资产1.93万亿元,2018年实现归属于上市公司股东的净利润130.65亿元,同比增长10.02%。在英国《银行家》杂志2018年度全球1000强银行排名中,按一级资本列91位,进入全球银行百强,国内排名第17位。
江苏银行具有基金销售结算资金监督机构资格,按照《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》、《中国证监会基金销售结算资金监督机构数据报送接口规范(试行)》中的各项要求与规范开展业务和系统建设,已完成基金销售资金监督平台(以下简称“监督平台”)的建设。该平台与代销机构销售系统及中登中央数据交换平台对接,实现管理投资者信息、投资者账户信息、基金公司信息、获取代销机构销售文件、获取基金公司的确认文件、核对销售数据明细与基金公司确认明细、划款指令明细校验、资金划转控制、资金账户监管、资金流向监控、向监管机构进行数据报送等功能。
我司基金销售募集资金监督职责由江苏银行资产托管部牵头负责。江苏银行资产托管部成立于2013年6月,2014年6月,江苏银行正式获批证券投资基金托管资格。2015年8月,资产托管部正式分设成为总行一级部门,目前下设综合管理、运营管理、风险管理三个团队,成立基金服务部(二级部),并在其下设基金服务团队;在北京、深圳、上海、杭州等4家省外分行和13家省内分行,全面开展托管业务,从业人数近百人。资产托管从业人员来自于基金、券商、托管行等不同的行业,具有会计、金融、法律、IT等不同的专业知识背景,团队成员具有较高的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度,基本全部取得基金从业资格;部门管理层具有20年以上金融从业经验,精通国内资本市场运作。
江苏银行高度重视资产托管这一战略性新兴业务,以托管系统和专业服务为抓手,抢抓市场机遇,实现了跨越式发展,已迅速成长为一家能满足客户多元化、个性化需求的专业托管银行。截至2019年3月末,实现托管规模2.42万亿,位居27家托管行第16位,在公募基金托管这一重点领域排名第13位。
江苏银行资产托管部目前共运作近2500只产品,覆盖市场上95%的品种,投资范围涉及二级市场股票、债券、开放式和封闭式基金、新三板、股票定增及各类非标投资。江苏银行坚持系统先行策略,以实现“审批线上化、运营智能化、报表自动化”,达到行业先进水平为目标,加大系统研发投入,目前拥有包括资产托管估值核算、资金清算、投资监督和信息披露系统,基金服务份额登记、估值核算和资金清算系统,资产托管业务管理系统、托管网银系统,网贷资金存管系统等在内的10大系统。通过招标采购恒生、赢时胜等公司最先进的全业务产品线,保障了托管系统的竞争力。
我司与江苏银行就基金销售募集资金监管业务签订了《基金销售结算资金专用账户监督协议》,并报中国证监会及江苏证监局备案。江苏银行严格按照协议约定履行监督职责,在法律法规规定及协议约定的范围内控制基金结算资金划转,保证投资者资金在公募基金销售专用账户与投资者指定的银行账户间封闭运行。
江苏银行资金监管业务逻辑如下图:
江苏银行官网 http://www.jsbchina.cn